Ngày 13/04/2018, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Chỉ thị số 02/CT-NHNN quy định về các biện pháp tăng cường kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan đến tiền ảo. Chỉ thị này có hiệu lực kể từ ngày ban hành.
Theo đó, Chỉ thị số 02/CT-NHNN đưa ra một số nội dung quan trọng như sau:
- Yêu cầu các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được cung ứng dịch vụ thanh toán, thực hiện giao dịch thẻ, cấp tín dụng qua thẻ, hỗ trợ xử lý, thanh toán, chuyển tiền, bù trừ và quyết toán, chuyển đổi tiền tệ, thực hiện giao dịch thanh toán, chuyển tiền qua biên giới liên quan tới giao dịch tiền ảo cho khách hàng.
- Các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán có nhiệm vụ tăng cường rà soát, báo cáo kịp thời các giao dịch đáng ngờ có liên quan tới tiền ảo; rà soát các tổ chức, cá nhân có giao dịch mua bán, trao đổi tiền ảo, các tổ chức có hoạt động xử lý giao dịch mua bán, trao đổi tiền ảo và có biện pháp xử lý.
- Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh, thành phố trực thuộc trung ương có nhiệm vụ chủ động tham mưu, đề xuất và tổ chức thực hiện các giải pháp tăng cường kiểm soát, xử lý các giao dịch, hoạt động liên quan tới tiền ảo.
- Các đơn vị tại trụ sở chính của Ngân hàng Nhà nước phải có kế hoạch về việc thanh tra về rủi ro tiền ảo đối với các tổ chức tín dụng, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trong trường hợp xét thấy cần thiết, có nguy cơ rủi ro hoặc có dấu hiệu vi phạm pháp luật.
Có thể thấy, Chỉ thị số 02/CT-NHNN đã đưa ra nhiều biện pháp cấp thiết nhằm phòng ngừa, ngăn chặn việc lợi dụng hệ thống ngân hàng, hệ thống thanh toán cho mục đích mua bán, trao đổi tiền ảo hoặc sử dụng tiền ảo như phương tiện thanh toán để rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận, trốn thuế. Qua đó, Chỉ thị này có ý nghĩa rất quan trọng và thiết thực trong việc kiểm soát các giao dịch, hoạt động liên quan đến tiền ảo – một hoạt động còn khá mới mẻ nhưng tiềm ẩn nhiều rủi ro.
