Ngày 11/08/2018, Chính phủ ban hành Nghị định số 117/2018/NĐ-CP quy định về việc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Nghị định này có hiệu lực kể từ ngày 01/11/2018.
Theo đó, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, phải đảm bảo nguyên tắc giữ bí mật, cung cấp thông tin khách hàng, cụ thể tại Điều 4, Nghị định 117/2018/CP-NĐ nêu rõ:
– Thông tin khách hàng phải được giữ bí mật và chỉ được cung cấp theo quy định của Luật các tổ chức tín dụng năm 2010, sửa đổi, bổ sung năm 2017, Nghị định này và pháp luật có liên quan;
– Không được cung cấp thông tin xác thực khách hàng khi truy cập các dịch vụ ngân hàng, trừ trường hợp được sự chấp thuận của khách hàng đó bằng văn bản hoặc bằng hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng đó;
– Cơ quan, tổ chức, cá nhân phải lưu trữ, bảo quản theo quy định của pháp luật về lưu trữ, bảo quản hồ sơ, tài liệu đối với thông tin khách hàng, hồ sơ yêu cầu cung cấp thông tin khách hàng, việc giao nhận thông tin khách hàng.
Bên cạnh đó, Nghị định số 117/2018/NĐ-CP cũng quy định các trường hợp cung cấp thông tin khách hàng. Cụ thể, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ được cung cấp thông tin khách hàng cho tổ chức khác, cá nhân thuộc một trong các trường hợp sau đây: Tổ chức khác, cá nhân có quyền yêu cầu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cung cấp thông tin khách hàng được quy định cụ thể tại bộ luật, luật, nghị quyết của Quốc hội; có chấp thuận của khách hàng bằng văn bản hoặc bằng hình thức khác theo thỏa thuận với khách hàng.
Có thể thấy, Nghị định số 117/2018/NĐ-CP được ban hành đã tạo cơ sở pháp lý để việc giữ bí mật và cung cấp thông tin được thực hiện thống nhất, đồng bộ, rõ ràng, minh bạch, đảm bảo quyền riêng tư của khách hàng; đồng thời tháo gỡ những khó khăn, vướng mắc của các Tổ chức tín dụng, chi nhánh Ngân hàng nước ngoài trong việc cung cấp thông tin khách hàng, cũng như hỗ trợ các cơ quan nhà nước có thẩm quyền thực hiện nhiệm vụ thu thập thông tin, tài liệu, chứng cứ kịp thời.